中欧新蓝筹基金好吗?
“中欧新蓝筹”是2013年发行的老基金,目前正处于开放期(处于“暂停申购、赎回和业务登记”阶段)。这只基金的业绩表现比较一般。 该基金的类型是股票型基金,也就是以股票为主要投资标的证券投资基金(简称“基金融资工具”),主要参与A股市场(含中小板及创业板)的投资。由于该基金成立的时间为2013年8月,因此可以查看最近5个完整会计年度的业绩表现。
如图显示,截至2017底,该基金连续5年的净值增长率均值为7.90%,同期业绩比较基准收益率都为正,但平均起来只比业绩比较基准的收益率高一个多百分点;而前5年的最大亏损幅度为-5.46%,最大盈利幅度为15.93%。 需要说明的是,上述业绩数据只是该基金业绩的“硬要求”,即必须达到的最低收益标准,其实际表现要更好一些。不过,我们也应该看到,在中欧新蓝筹基金业绩最好的2014年和2015年期间,沪深300指数和创业板指的表现也都不错,所以这一定程度上也得利于当年板块轮动带来的机遇。
对于投资者来说,投资基金就像雇用一位管家帮忙投资理财一样,最看重的就是这个管家的理财能力如何。然而,基金经理不是神,他们也会犯错,也会错过好的投资机会。如2018年第四季度,中欧新蓝筹对前五名重仓股的调仓比例达到了31%,其中对温氏股份加仓了218%,对中国石油加仓了191%。但由于整体仓位不大,再加上其他持仓个股的下跌幅度相对较小,因此对整体业绩的影响并不大。