基金昨日收益如何计算?

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这就要谈谈基金收益的计算原理了,基金的收益来源于组合的收益,而组合的收益来源于投资组合中每个单只基金的收益,所以只要知道基金每一笔资金投入的收益情况就知道了基金的整体收益; 然而我们知道基金的收益是一个区间值(每天15点半更新),而每一天的净值都不一样,我们要想计算出每一笔资金的收益就必须要找到这些净值之间关系,用比较简单的方法找出入值与收益之间的关系,就可以通过当前的净值估算出之前每一笔资金的投资收益。

比如我们假设某基金过去每日的净值如下: 那么我们可以绘制出每日净值曲线,这样我们就可以根据当前净值估算出之前的每笔资金收益,当然这种估算会有一定误差,而且会随着时间而放大。不过对于一天或一段时期内的基金收益估算来说,误差在可接受范围内。

下面我们来演示一下计算具体的基金当日收益和累计收益的过程: 以某只基金的单位净值来计算每单位基金份额的收入,基金收入=基金净值增长率×基金数量。 例:假设投资者A在某只基金上持有1000份,买入价1元/份,卖出价2元/份。则其基金的净收入为: 由于基金公司并不以单笔金额的大小确定其对总体收益的贡献率,我们在这里可以理解为每笔资金的收益率均相等,为了计算方便,我们把前面假设的每次交易的时间间隔都看作是同一天的12个时区,从而使得每笔资金在每天同一时间段内进出一次。这样就可以把以上计算过程简化如下: 把上述公式加以整理,则可得出每天基金收益的计算公式: 需要注意的是这里只是基金当日收益的计算方法。

如果要计算当日的累计收益,需要在公式中加上一个“日期”字段即可。 同理,如果要计算下一阶段的基金收益,就需要重新设定一个新区间,并在公式中加入该新区间的开始与结束时间。

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基金份额指的是投资者在基金中所拥有的投资份额。基金收益,通常包括基金红利和资本利得。基金红利指投资者按照持有的基金份额比例,从基金的净收益中获得的分配收益;资本利得指投资者卖出基金时,基金市价高于购买价(基金分红在卖出前应先扣除),而获得的收益。基金资产净值是指基金所持有的所有证券价格的总和。

昨日基金收益=基金份额*(今日基金净值-昨日基金净值)。只有在基金卖出时才可以得知具体收益情况,由于基金净值不断变化,实际收益情况需要到基金卖出后方可确定。

基金收益公式:

基金收益=份额×赎回净值-份额×买入净值-份额×赎回费率(申购费、认购费)。需要说明的是,指数基金的收益计算公式,同开放式基金收益计算公式一致。

基金净值不断变化,投资者购买基金的净值与收益时的净值肯定是有差异的,所以在计算基金收益的时候,一定要用收益时的净值减去购买时的净值,这样才能计算的更加的准确。

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