振兴投资靠谱吗？
作为一个过去在振兴投资和汇付通都有过工作的前员工，从个人角度来讲，我肯定建议不要去！ 为什么呢？ 因为这两个公司都曾经有过严重的合规问题。 先说振兴投资吧（因为离现在比较近）。 2013年的时候，振兴投资刚成立不久，当时是叫新中汇的，做第三方支付业务的。
因为监管政策的趋严，以及央行对牌照发放控制的相当严格，所以新中汇就打算走境外支付的路子寻求突破。于是，他们找到了一家香港的公司，双方合作开发一个所谓的跨境支付平台。 这个平台的交易方式是这样的： 首先由国外客户通过这个平台下订单，然后国内商户或者个人收到订单后，通知工厂或者供应商发货，最后由物流公司将货物发运到国外。
其实这原本是一个跨境贸易的平台，但是因为外贸融资的便捷，使得很多出口企业将应收货款提前打入这个账户，以获取贷款的便利。 新中汇的这个业务虽然绕开了人行和外汇管理局，但是仍然属于非法跨境交易。 就这样，这家新中汇一边做着正常的外贸收款和付款的业务，另一边暗地里通过另一个账号收着那些事先打入款项的客户货款。
等到时机成熟的时候，新中汇宣布倒闭，然后卷铺盖跑路。 作为曾经在新中汇工作过的员工，我是亲眼目睹了这家公司是怎么一步步走上倒闭的道路的。 刚开始的时候，新中汇的经营还有利润，所以他们就拿一些不常用的银行账户去套钱。
每个账户被套的钱都不多，但是账户数量非常多，所以总金额也不小。 这些账户一般都被用于收取事先打入款项的客户货款，等到时间差不多的时候（一般就是一个月左右），就会收到提醒汇款的通知，此时新中汇就会让下属公司给客户的银行账上直接汇款等值的货物。 当然，每次汇款之前，都会找各种理由把之前的汇款申请批出来。
之所以能顺利瞒天过海，是因为银行之间业务往来很少核对真实交易情况，只是简单看是否在本行开户，并且根据公司提供的交易理由给到资金流转。 不过再精巧的骗局总会有东窗事发的时候。随着国家打击跨境洗钱和走私行动的严厉展开，新中汇被查处的时刻到了。 后来，新中汇的实际控制人张荣坤及其同伙被判刑入狱，而大量的外逃人员至今还没有抓获。