银行业如何合规？
建立并完善反洗钱内部控制制度，加强内控管理，对于贯彻落实法律赋予的反洗钱义务，提高金融反洗钱工作水平，防范和控制洗钱风险，促进反洗钱工作的开展具有十分重要的意义。
反洗钱内部控制制度的内容总体来说必须全面、具有可操作性，并要能使金融机构的内控具有整体性和系统性；要与金融机构的管理、业务运作流程、信息系统的处理相适应，要兼顾到金融机构的各层次、各方面的现实需要，防止出现真空；内容要有一定的前瞻性，能体现反洗钱动态管理的原则和风险为本管理的要求。
银行业金融机构反洗钱内控制度应包含以下内容：在员工录用过程中进行反洗钱培训，使其了解承担的反洗钱义务；通过宣传和培训发现反洗钱问题，及时对培训内容进行修改；在反洗钱风险评估基础上，将反洗钱培训计划纳入到内部员工培训计划当中；及时更新反洗钱监测软件或监测模型，在员工培训和信息反馈基础上，及时进行修改和变更；内部审计或管理部门要对软件或模型运行的有效性进行检查；评估软件或模型使用的效果，及时进行修改，以适应反洗钱合规管理的要求；定期评估反洗钱内控制度是否有必要进行修改和变更。