基金公司怎么销售?

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谢邀!之前答过了,这里再粘贴过来吧 刚刚踏入这行的时候,我觉得基金的销量主要取决于两个方面 一是产品,二是渠道 产品方面包括公司品牌、团队实力、营销力度、渠道关系等 渠道方面包括各种媒体渠道和线下渠道,包括券商、银行以及第三方平台等等 我们主要做的就是做好产品,然后找各种渠道合作,推动基金的发行和销售 我担任机构部总经理时,所负责的公司刚成立不久,人才队伍也很薄弱,但是公司给到的任务是非常宏伟的——要完成年度200亿的销售目标(该公司是行业内唯一一家所有类型基金的发行和续发都算在一起统计的),而我当时仅有不到十人的团队,要负责整体销售目标的实现。

刚开始工作的时候非常努力,几乎每天忙到深夜,也常常自己独自一个人思考如何开展业务,因为当时公司的人力物力都非常有限,我作为新成立的公募基金分公司负责人,很多工作都要亲自参与,才能推进下去。经过一年半的努力,我们实现了当初定的目标,而我也因此得到了公司的奖励。 不过,在后续的工作中,我却慢慢开始产生疑惑,甚至恐惧感。

因为当你真正深入这个行业后就会知道,其实基金的销量真的跟产品和渠道没有多大关系。 因为所有的基金公司都是按照公司总规模的固定比例配置行业和风格的投资的,也就是说无论你买100万还是1000万,你持有的基金资产规模对于整个公司来说都是无足轻重的,不会因为这个金额变大就额外增加多少份额,也不会因为金额很小就少配一点。比如一家公司管理着500亿的资产,假设平均每个客户100万,那就是有50万个客户;如果每笔申购金额减少到只有1万元,那么客户数量就达到500万了。所以无论客户资金量是大是小,对基金公司的投资运营来说并无什么不同。 所以我当时认为的“渠道决定销量”的理论也就受到了质疑。

后来,我又接触到另外一家全国排名靠前的公司,发现这家公司的渠道策略与我之前的想法大相径庭。他们并没有把主要的渠道资源给那些渠道能力强的代理机构和第三方,而是把资源给到了公司自有的团队,让自有的人才去主动寻找合作的渠道。他们的逻辑是我如果找不到你,那我就去找你们的领导,一直找到你们愿意合作为止。

或许是因为公司规模较大,可能并不缺销量,所以他们采取这种“死缠烂打”式的渠道策略确实有效。虽然我不知道他们的具体销量,但是我常听一些渠道朋友开玩笑说“某家公司又来找我们了,真是烦透了”。

后来接触得越多,我发现其实每家公司的渠道策略都不一样,而所谓的“好卖”和“不好卖”也没有统一的标准。因为在不同的时期,市场的流动性是不同的,政策环境也是不一样的,而这些都会影响资金的供给方和需求方,从而影响销量的判断。 后来我逐渐意识到,其实基金的销售没有所谓“好的”或者“不好的”渠道,也没有哪个渠道是一定比另一个渠道更有效的。基金的销售取决于多个因素,产品只是其中的一个要素而已。

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