赎回的基金什么时候到账?

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假设工作日,T日提交赎回申请,T+1交易日(下个工作日)确认赎回成功,按照规则,基金公司收到赎回报案后,需核对是否与投资者提交的赎回申请单一致,无误后交付资金到指定的银行账户或清算账户,一般需要两个工作日。 具体流程如下: T+0:基金公司根据客户申请的赎回订单进行赎回处理并发出对应的赎回确认指令; T+2/3/4……:证券公司/第三方支付机构等将相应的赎回资金划转到客户指定银行账户中或者清算交收完成之后将相应款项支付给基金公司。 从上述步骤可以看出,基金公司是按顺序对单笔赎回订单进行处理和通知的,而不仅仅针对最早提交的赎回订单。因此对于投资者而言,只要确定已提出申请且已按规定时间交了费用即可,无需担心基金公司会不会因为某些原因拒绝受理而耽误资金到账。

需要注意的是,不同基金的赎回到账时间可能会有所差异,比如QDII基金由于采用集中申报的原则,其申报至结算参与人的时间间隔较长,一般在5个交易日内,因此到期入账的时间也可能会延期至下一季度初。另外,虽然大多数情况下赎回到账时间是自基金公司确认赎回成功后第二个工作日起算,但是也不排除会有例外情况,如遇到节假日或是周末则顺延至下一个工作日。总之,在投资过程中遇到任何问题应及时向相关机构或部门进行咨询。

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一般而言,工作日的11:30前申请赎回,按前一天的净值成交并于T+1日(工作日)中午到账;工作日的11:30后申请赎回,按申请赎回当天的净值成交并于T+2日(工作日)中午到账,(其中T日指投资者递交申请的当天,T+N指递交申请的T日后第N个自然日)。但不同基金公司对于到账时间的规定也略有差异,有的规定T+2日日终或T+3日日终,因此具体规定还是以基金公司为准。

基金赎回后,投资者的资金是打到您开基金账户的银行卡上,一般是同城汇款,但是不同城市的银行,也可能会出现异地的情况。另外,有的基金公司采用实时付款方式(一般是T日的16点之前申请赎回),有的采用批量付款方式(一般是T+1或T+2日)。

提示:一般赎回资金在基金办理银行工作日下午17:00前到账。

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