附加基金有限额吗?

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“限购”是基金行业一个独特的存在,也是投资者在购买基金时需要关注的重点之一。 限购,即限制购买,它既是一种监管要求也是一种市场手段。

1. 监管要求

根据《证券投资基金管理公司管理办法》第五十七条的规定,基金管理人应当遵循公平、高效的原则规范进行销售活动,合理控制销售节奏和单笔交易金额,确保基金平稳发行;并应当对单一投资者限额进行备案,明确具体额度及期限。也就是说,在基金募集过程中,基金管理人会依据合规性原则对单个投资者的买入申请进行审核,决定是否批准其认购请求。

2. 市场手段 在基金产品发售期间,基金管理人可以根据市场情况调整申购的规模与节奏,通过“限购”措施维护基金的正常运作,避免由于过度申购导致基金合同无法生效或者成为“烂尾”项目。当新基金进入发行尾声或临近结束之时,若当日购买基金的客户数量还比较多,为了有效控制规模,维持基金平稳成立,保护现有基金持有人利益,基金管理人可能会采取“限购”措施,比如只开放少量客户的申购申请,对于大额申购或者集中申购的行为予以拒绝。

当然,对于通过公募基金实现家庭资产配置和家庭财富传承的投资者来说,完全不用担心会因“限购”导致自己的投资计划落空,因为从长期来看,基金的“限购”行为都是临时性且具有针对性的。

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